律师受委托为涉嫌违法发放贷款罪被告人邵某某进行辩护案

长春市宽城区人民检察院以被告人邵某某犯违法发放贷款罪，于2018年3月15日以长宽检刑检刑诉[2018]xxx号起诉书向长春市宽城区人民法院法院提起公诉。

起诉书指控的事实有两笔：

第一笔是2004年11月26日，被告人邵某某在担任中国某银行长春某支行的信贷员期间，违反国家规定，未认真履行贷前调查义务，对企业提供的财务数据、审计报告等贷款资料的真实性未进行实质性调查，仅以该企业提供的材料为基础形成了调查报告。以购买原材料为名，违法向宽城某制药厂发放一笔695万元的贷款（担保企业系吉林某科技有限公司），银行发放贷款后，宽城某制药厂用其归还之前欠款，致使该笔贷款到期后银行无法按时收回贷款；

第二笔事实是2005年2月，被告人邵某某在给宽城某制药厂办理1000万元贷款过程中，违规将《流动资金借款合同》《保证合同》《中国某银行核保书》《某支行核保记录》交给宽城某制药厂的实际经营人冯某某，让冯某某找贷款担保人某公司的董事长李某某签字盖章，未当面与保证人签订保证合同。2005年2月I6日当天，被告人邵某某、尹某某（邵某某同事）与冯某某到吉林某公司找李某某核保时，在楼下等待，由冯某某上楼找李某某签字，未当面面签，银行放款后，宽城某制药厂未能按期归还贷款，后经鉴定《保证合同》《中国某银行核保书》《某支行核保记录》上“李某某”签字非本人签字，担保单位处加盖的公章与原章不符，致使中国某银行某支行无法按时收回贷款且无法起诉担保企业。公诉机关认为，被告人邵某某作为银行工作人员，违反国家规定发放贷款，数额巨大触犯刑法第一百八十六条的规定，应当以违法发放贷款罪追究刑事责任。

提起公诉后开庭两次后，公诉机关于2018年11月4日以长宽检刑检刑变诉（2018）x号变更起诉决定书变更起诉，要求以《刑法修正案六》颁布以前的刑法追究被告人造成重大损失的刑事责任从重处罚。

一、本案已过追诉期

本案发生的时间为2005年2月6日，2009年12月28日长春市公安局就立案，侦查卷宗显示在2009年公安机关调查了冯某某、郭某及宽城某制药厂的相关人员，已经掌握了冯某某、郭某等人涉嫌贷款诈骗罪、伪造公司企业印章罪，但是公安机关对该犯罪行为不进行立案侦查，经过这么多年直到2017年才开始对被告人邵某某采取强制措施，在这期间邵某某从未逃避侦查，本案的发生距今已经13年了，已经超过了法律规定的追诉时效。

二、邵某某的行为不符合违法发放贷款罪客观要件

本罪的客观要件要求行为人违反的必须是国家规定,如果行为人并未直接违反国家规定，而只是违反所在单位内部规定向借款人发放贷款，则不能对其追究刑事责任。最高法院于2011年4月8日，发布了《最高人民法院关于准确理解和适用刑法中“国家规定”的有关问题的通知》，通知的内容为：根据刑法第九十六的规定，刑法中的“国家规定”是指，全国人民代表大会及其常务委员会制定的法律和决定，国务院制定的行政法规、规定的行政措施、发布的决定和命令。其中，“国务院规定的行政措施”应当由国务院决定，通常以行政法规或者国务院制发文件的形式加以规定。以国务院办公厅名义制发的文件，符合以下条件的，亦应视为刑法中的“国家规定”：（1）有明确的法律依据或者同相关行政法规不相抵触；（2）经国务院常务会议讨论通过或者经国务院批准；（3）在国务院公报上公开发布。各级人民法院在刑事审判工作中，对有关案件所涉及的“违反国家规定”的认定，要依照相关法律、行政法规及司法解释的规定准确把握。对于规定不明确的，要按照本通知的要求审慎认定。对于违反地方性法规、部门规章的行为，不得认定为“违反国家规定”。企业内部规定肯定不在国家规定里。因此本案邵某某未违法国家规定，不构成违法发放贷款罪，不应当承担刑事责任。

三、发放贷款不是被告人决定的，损失不是被告人造成的

发放贷款是经过审贷委员会集体事先开会决定的，不是被告人决定的，损失不是被告人造成的，损失至起诉时不能确定，被告人所在单位放弃民事诉权也导致损失原因无法查明。民事执行过程中法院的失误造成的损失强加给被告人是不公平的，对刑法条文将使国民丧失预测的可能性，造成不当地适用刑法。

随后长春市宽城区人民检察院于2019年2月26日以事实不清、证据不足为由做出了长宽检刑检刑不诉【2019】xx号不起诉决定书，对邵某某不予起诉。长春市人民检察院做出了长春市人民检察院长检陪决【2019】x号刑事赔偿决定书，决定国家赔偿原告247381.02元。

本院依法组成合议庭，公开开庭审理本案。在诉讼过程中长春市宽城区人民检察院以本案证据不足为由，要求撤回对被告人邵某某的起诉。

经本院审查后认为，公诉机关长春市宽城区人民检察院因被告人邵某某违法发放贷款—案证据不足，要求撤回对被告人邵连红的起诉，符合法律规定。依照《最高人民法院关于适用<中华人民共和国刑事诉讼法>的解释》第二百四十二条的规定，裁定如下：

准许公诉机关长春市宽城区人民检察院撤诉。